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节税策略:常见问题 |
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表的内容
借钱买东西的最佳方式是什么?
从2018年到2025年的税收年度，房屋净值贷款的利息只有在贷款用于购买时才可以扣除, 建造或大幅改善纳税人的住房以获得贷款. 在2018年之前，许多房主申请了房屋净值贷款. 不同于其他与消费者相关的利息支出.g.房屋净值贷款的利息可以在纳税申报单上扣除.
如果我是个体经营者，我能得到什么特殊扣除?
你可以根据第179条的规定立即扣除最多1美元的费用,080,2022年的1万美元(1美元,050,000 in 2021), 购买设备用于您的业务, 而不是在很多年后才冲销. 2022年的淘汰限额为270万美元(2021年为262万美元). 此外，个体户可以扣除100%的健康保险费. 你也可以建立一个基奥, 9月, 或简单个人退休账户计划，扣除你的供款(投资).
我可以通过单独报税而不是与配偶一起报税而节省税款吗?
有时你可以从单独归档而不是联合归档中受益. 如果你符合以下条件，可以考虑单独归档:
- 配偶一方有大量的医疗费用、杂项扣除或伤亡损失.
- 夫妻双方的收入大致相当.
这类夫妇可分开申报，因为扣除所列扣除的经调整总入息“下限”会分开计算.
为什么我要参加雇主的自助餐厅计划或自助服务局?
医疗和牙科费用在超过7的范围内可扣除.调整后总收入的5%或AGI. 如果你的雇主提供弹性开支帐户(FSA), 健康储蓄账户, 或者餐厅计划, 这些计划允许你将你的一部分工资用税前的美元来支付这些类型的费用.
对慈善事业最好的捐助方式是什么?
如果你打算做慈善捐赠, 一般来说，把增值的长期资本资产捐给慈善机构更有意义, 而不是出售资产，把税后收益给慈善机构. 捐赠资产而不是现金可以避免出售时的资本利得税, 你还可以以该房产的全部公平市场价值获得税收减免.
我今年有一大笔资本利得. 我该怎么办??
如果你也有一项累计亏损的投资, 在年底前出售它可能是有利的. 资本利得损失可扣除的金额不超过你的资本利得加上$3,00 ($1,已婚人士单独申请500英镑). 如果你打算出售一项投资，而你已经积累了收益, 最好是等到年底以后再推迟一年缴纳税款(根据估计的纳税要求)。.
我还应该考虑哪些税收优惠的投资呢?
对于长期持有的成长型股票，在卖出之前，你不用为增值交税. 你死后增值不征收资本利得税.
州或地方债券(“市政债券”)的利息一般免征联邦所得税，也免征发行州或地方的税收. 因为这个原因, 这类债券支付的利息略低于同等质量的商业债券. 然而, 针对高收入阶层的个人, 市政债券的利息通常会大于扣除税收后支付更高的商业债券.
高收入纳税人, 谁住在高收入税的州, 投资短期国库券, 债券, 而且纸币还可以省下税款. 美国国债的利息不用缴纳州和地方所得税.
如果我是个体户，有可能进行多少税后延期投资啊?
考虑建立一个尽可能多的退休计划. 即使是副业或兼职生意也允许这样做. 有几种类型的计划可供选择:个人或自营职业的401(k)计划, a简易雇员退休金(9月), 以及SIMPLE IRA计划.
我如何进行税收递延投资?
通过使用延缴税款的退休账户，你可以将你本应缴纳的税款中的一部分用于投资，以增加你的退休基金. 许多雇主提供计划，让你可以选择推迟一部分工资，并将其存入一个税后延迟退休账户. 对于大多数公司来说，这被称为401(k)计划. 对于许多其他雇主，如大学，也有一个类似的计划，称为403(b).
有些雇主将雇员的一部分供款与这类计划相匹配. 如果这是可用的, 你应该安排你的供款，以获得最大的雇主匹配供款.
我怎样才能递延收入?
如果你应该在年底拿到奖金，你可以推迟到明年1月再收到这笔钱. 这可以将纳税(扣缴的部分除外)再推迟一年. 如果你是自雇, 推迟向客户或客户发送发票或账单，直到新年开始后. 在这里，您也可以根据估计的税收要求，推迟一些税收.
您可以通过加速扣除额来达到短期收入延迟的相同效果, 例如, 在12月分期缴纳国家预估税，而不是在下一个1月的到期日.
为什么我要把收入延后一年?
大多数人在职期间的纳税等级都高于退休期间. 将收入推迟到退休可能会导致对该收入支付较低的税率. 如果你希望在接下来的一年里处于较低的收入水平，或者你可以利用较低的长期资本利得率来持有一项资产，那么延期也可以在短期内奏效.